Siempre me inquietó el sistema de lavado de dinero. Me refiero a que, narcotraficantes o comerciantes de armas, explotadores de prostitutas o tratantes de personas para esclavos y otras joyas de la economía ilegal, tienen que utilizar su dinero DENTRO del sistema legal.
Por ello se idean diversos mecanismos para ingresar al sistema el dinero obtenido en dichas actividades, de manera tal de poder pagar con un cheque o una transferencia como dios manda la compra de inmuebles, yates, aviones, autos de lujo, el colegio de los chicos, etc.
Y como se supone que los estados modernos no son un viva la pepa que uno puede andar vendiendo toneladas de merca o teniendo una red de prostíbulos vip y depositando en cuenta corriente el dinero de las transacciones, hay que hacer una pantomima a través de la cual, por un lado, la policía y la justicia te investiga como para que no hagas algo ilegal y, por el otro, los legisladores y la justicia te reducen el margen de acción como para que si lo hacés, te cueste más vivir del fruto de eso.
Con mi viejo alguna que otra vez divagábamos sobre los mecanismos de funcionamiento de lo que imaginábamos podían llegar a ser negocios de mentira que no podrían funcionar, cuyo único fin es permitir el lavado de dinero. Cómo funcionan estos negocios? En términos elementales deberían brindar un servicio de muy dificil auditoría (o sea, que no se pueda verificar qué cantidad de servicio estás prestando). Esto permite que sobredeclares ventas, ingresando dinero al sistema "como si se tratase realmente de un buen negocio", pero en realidad esos servicios no se prestaron y lo único que hubo fue un ingreso de dinero. Eso es el lavado, básicamente.
Dentro de las que se me ocurrían, algunas son:
1) Discotecas: todos los días que abre está a pleno y la gente paga 20 pesos la entrada. De hecho, hasta puede ser real, uno va y el lugar está muy de moda, estalla. Uno paga los 20 mangos, a menos que conozca a alguien. Pero en general, es más la gente que conoce a alguien y no garpa o se llena de VIPs que no pagan, y voilà, concurrencia que no paga (algo que no se puede auditar) pero que permite declarar que paga, justificando que ingrese mucha plata (emitís todos los tickets por venta de entradas que quieras). Por supuesto, siempre está la posibilidad de sobredeclarar ingresos por la venta de tragos (ni siquiera hay que venderlos realmente, pueden decir que venden un trago a 15 mangos, champagne a 500 dólares, pero compran el alcohol para regalarlo todo, lo cual hace más popular aún a la disco).
2) Recitales y Festivales: cómo saber si esos miles de entradas que dicen haberse vendido son reales o se vendieron menos y el 20% entro gratis o estaba en la lista, etc.? Hace rato que sospecho que las drogas que consumís en esos lugares tiene su correlato en el lavado que se hace en la sobredeclaración de venta de entradas.
3) Comederos menemoides: Un restaurante top, de esos que todo cuesta fortunas...en un punto donde el metro cuadrado vale más que toda tu casa...es imposible que sea un buen negocio. No hay gente con tanta plata para comer en TODOS los lugares a esos precios. Alcanza con hacer un par de números para darse cuenta que la escala no sustenta al negocio. Cómo se lava plata con esto? Fácil...se compra materia prima para la comida, se sobredeclara que vende salmones al vino bretón con papines andinos del lado chileno por 100 mangos, o botellas de bodegas caras, o lo que se les ocurra, cuando en realidad lo único que se hizo fue tirar la materia prima a la basura y vender 2 ó3 platos, un par de botellas.
4) Casinos y bingos: bueno, no necesitan demasiada explicación...
5) Hoteles: Hay forma de saber si John Doe se alojó efectivamente en esa habitación para tales fechas en ese lujoso hotel? Multipliquen por cada habitación por cada día del año y comprenderán cómo puede el dueño de un lujoso hotel declarar el nivel de facturación que se le cante.
6) Cadena de alquiler de películas: Esta es más complicada, pero tiene la virtud de ser original. Cómo verificás cuántas veces alquilaron una copia? o si existen los asociados de cada sucursal de cada barrio y que hayan alquilado lo que dicen? Ok, sobredeclaración de alquileres, ingresa el dinero, y listo...
7) Otro tanto ocurre con cadenas de Gimnasios y la sobredeclaración de socios.
8) O con la sobredeclaración de concurrentes a cadenas de salas de cines (siempre existe el límite de capacidad de la sala, pero quién verifica que no digan que se vendieron más de las que efectivamente se vendieron?).
Hay otras más complejas que bordean con lo absurdo, pero me las guardo para una trama de una novela o blogonovela que estoy elucubrando...
Por ello se idean diversos mecanismos para ingresar al sistema el dinero obtenido en dichas actividades, de manera tal de poder pagar con un cheque o una transferencia como dios manda la compra de inmuebles, yates, aviones, autos de lujo, el colegio de los chicos, etc.
Y como se supone que los estados modernos no son un viva la pepa que uno puede andar vendiendo toneladas de merca o teniendo una red de prostíbulos vip y depositando en cuenta corriente el dinero de las transacciones, hay que hacer una pantomima a través de la cual, por un lado, la policía y la justicia te investiga como para que no hagas algo ilegal y, por el otro, los legisladores y la justicia te reducen el margen de acción como para que si lo hacés, te cueste más vivir del fruto de eso.
Con mi viejo alguna que otra vez divagábamos sobre los mecanismos de funcionamiento de lo que imaginábamos podían llegar a ser negocios de mentira que no podrían funcionar, cuyo único fin es permitir el lavado de dinero. Cómo funcionan estos negocios? En términos elementales deberían brindar un servicio de muy dificil auditoría (o sea, que no se pueda verificar qué cantidad de servicio estás prestando). Esto permite que sobredeclares ventas, ingresando dinero al sistema "como si se tratase realmente de un buen negocio", pero en realidad esos servicios no se prestaron y lo único que hubo fue un ingreso de dinero. Eso es el lavado, básicamente.
Dentro de las que se me ocurrían, algunas son:
1) Discotecas: todos los días que abre está a pleno y la gente paga 20 pesos la entrada. De hecho, hasta puede ser real, uno va y el lugar está muy de moda, estalla. Uno paga los 20 mangos, a menos que conozca a alguien. Pero en general, es más la gente que conoce a alguien y no garpa o se llena de VIPs que no pagan, y voilà, concurrencia que no paga (algo que no se puede auditar) pero que permite declarar que paga, justificando que ingrese mucha plata (emitís todos los tickets por venta de entradas que quieras). Por supuesto, siempre está la posibilidad de sobredeclarar ingresos por la venta de tragos (ni siquiera hay que venderlos realmente, pueden decir que venden un trago a 15 mangos, champagne a 500 dólares, pero compran el alcohol para regalarlo todo, lo cual hace más popular aún a la disco).
2) Recitales y Festivales: cómo saber si esos miles de entradas que dicen haberse vendido son reales o se vendieron menos y el 20% entro gratis o estaba en la lista, etc.? Hace rato que sospecho que las drogas que consumís en esos lugares tiene su correlato en el lavado que se hace en la sobredeclaración de venta de entradas.
3) Comederos menemoides: Un restaurante top, de esos que todo cuesta fortunas...en un punto donde el metro cuadrado vale más que toda tu casa...es imposible que sea un buen negocio. No hay gente con tanta plata para comer en TODOS los lugares a esos precios. Alcanza con hacer un par de números para darse cuenta que la escala no sustenta al negocio. Cómo se lava plata con esto? Fácil...se compra materia prima para la comida, se sobredeclara que vende salmones al vino bretón con papines andinos del lado chileno por 100 mangos, o botellas de bodegas caras, o lo que se les ocurra, cuando en realidad lo único que se hizo fue tirar la materia prima a la basura y vender 2 ó3 platos, un par de botellas.
4) Casinos y bingos: bueno, no necesitan demasiada explicación...
5) Hoteles: Hay forma de saber si John Doe se alojó efectivamente en esa habitación para tales fechas en ese lujoso hotel? Multipliquen por cada habitación por cada día del año y comprenderán cómo puede el dueño de un lujoso hotel declarar el nivel de facturación que se le cante.
6) Cadena de alquiler de películas: Esta es más complicada, pero tiene la virtud de ser original. Cómo verificás cuántas veces alquilaron una copia? o si existen los asociados de cada sucursal de cada barrio y que hayan alquilado lo que dicen? Ok, sobredeclaración de alquileres, ingresa el dinero, y listo...
7) Otro tanto ocurre con cadenas de Gimnasios y la sobredeclaración de socios.
8) O con la sobredeclaración de concurrentes a cadenas de salas de cines (siempre existe el límite de capacidad de la sala, pero quién verifica que no digan que se vendieron más de las que efectivamente se vendieron?).
Hay otras más complejas que bordean con lo absurdo, pero me las guardo para una trama de una novela o blogonovela que estoy elucubrando...
posted by Niño Barroco | 6:22 AM
6 Comments:
haciendo un agregado a tu pensamiento: todo el dinero que se sobredeclara está ajustado a un 21% de IVA, por lo que el 21% de lo que declaren va al fisco, hasta ahora. el 34% de lo que declaren de ganancia de este "negocio" pagará alicuota de impuesto a la ganancia, un 3% de Ingresos brutos, y demás comisiones. Los lavadores de dinero amateur (cuando recién empiezan) ingresan a través de negocios que tienen alicuotas especiales (como importación de cigarrillos) y esa alicuota especial va bajando (casinos, hoteles) hasta que los más sofisticados están exentos de impuestos. cómo se avanza por este camino? fácil. a medida que se pasan de negocios más cargados a otros más livianos, se necesita más plata para invertir en la mentira (por ej. construir o comprar un hotel). en conclusión: el estado se lleva a través del fisco entre un 50% y un 70%...ahora...por que crees que no se controla a los narcolaverraps?
salut. aito.
Brillante como siempre, Maese Aito...ahora lo único que espero es que ese señor de traje y lentes oscuros que te está mirando desde que publicaste este comment no quiera hacerte mucho daño.
él me obligó a que escriba esto. si esto es la verdad autorizada, imaginate lo que será la verdad acsoluta. paciencia monseñor, que estamos cerca, esto es solo la punta de un goldberg...o un iceberg, o de algún otro ruso.
Aiten
Lo interesante es que todos los métodos que nombraste son los que proliferaron en la última decada en este pais.
Gracias Señor por permitir que el dinero sucio haga girar la Economìa mundial! AMEN!
pd:no da para que me metas presion con lo de la blognovela en un post :)
au contraire, Ciro... el post surgió antes de la sugerencia de la blognovela (de ahí se me ocurrió incriminarte)...lejos estoy de querer presionarte con un post...aunque, si te pone las pilas, dale neneeeeeeee
me surgieron muchas dudas, respecto a todo lo escrito. como por ejemplo, que pasa con las multinacionales entonces, que dicen vender "bienestar" a las personas; ¿tambien se los puede asociar con el lavado de dinero?
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